Le funzioni del sistema finanziario sono: Si ipotizzi che il conto corrente offerto dalla Banca Margherita preveda le seguenti condizioni: giorni valuta stesso giorno per versamenti e prelievi in contante (sia presso ATM, sia presso lo sportello) 1 giorni valuta per assegni bancari versati sul conto ed emessi da correntisti della stessa banca 2 giorni valuta per assegni bancari versati sul conto ed emessi da correntisti di altre banche 2 giorni valuta per gli assegni circolari tassi tasso debitore (dare) 7% tasso creditore (avere) 2% tasso di sconto 4% tasso su anticipi sbf 5% Commissioni richieste per la fornitura dei servizi Carta di debito 15 euro lâanno (valuta 15 gennaio) Carta di credito 30 euro lâanno (valuta 15 gennaio) Bonifico 4 euro Compravendita titoli 0,70% Domiciliazione utenze 1 euro per ciascuna bolletta 10 giorni banca per anticipo sbf su ricevute bancarie commissione di sconto 2 euro per ciascun effetto Commissione dâincasso per ciascuna ricevuta bancaria 2, 5 euro Commissione dâinsoluto per ciascuna ricevuta bancaria 4 euro Altro Imposta di bollo euro 8,55 trimestrale (dovuta) (valuta 31/03, 30/6, 30/9, 31/12) Spese tenuta conto 10 euro mensili (valuta il 5 di ogni mese) Contabilizzazione delle operazioni sbf mediante Conto Anticipi fruttifero Liquidazione delle competenze trimestrale Commissione di affidamento pari allo 0,25% Affidamento 30.000 euro per elasticità di cassa 10.000 euro per anticipo sbf su ricevute bancarie Movimentazione del conto Si ipotizzi che il 1° aprile, il correntista sig Sannicola abbia un saldo iniziale pari a 30.000 euro e che nel corso del trimestre abbia effettui le seguenti operazioni: data di esecuzione dellâoperazione Importo in euro descrizione 5 aprile 20.000 Addebito per acquisto titoli nel mercato MTA segmento Blue Chip 11 aprile 2200 Presentazione del seguente portafoglio di ricevute bancarie per lâaccredito salvo buon fine: - Ri.Ba. verso Lazzi importo 400 Euro scadenza 24 aprile - RiBa verso Calli SNC importo 1000Euro scadenza 28 aprile - Ri.Ba verso Zoffi importo 800 Euro scadenza 29 aprile 13 aprile 5500 Versamento di un assegno circolare 14 aprile 6300 Bonifico effettuato da Sannicola alla Zapussi srl 19 aprile ? Pagamento della terza rata di un mutuo decennale a tasso fisso Ammortamento italiano Capitale 100.000 euro Tasso 6,5% 19 maggio 600 Prelievo contanti presso ATM della stessa banca 15 giugno 2800 Versamento assegno emesso da un correntista della banca Pina 17 giugno 10000 Bonifico effettuato da Sannicola alla Aristom spa 18 giugno 10000 Bonifico effettuato da Sannicola alla Urcios spa 28 giugno 600 Versamento assegno emesso da un correntista della Banca Margherita Tenendo conto delle condizioni offerte dalla Banca Margherita e dei movimenti eseguiti nel corso del trimestre dal sig Sannicola, lo studente compili la staffa, calcoli le competenze e le spese e rediga lâestratto conto relativo al trimestre